🎯 연말정산 필수 공제 항목 체크리스트! 스마트한 세테크 전략

 

 

 

연말정산 시즌이 다가오면 많은 사람들이 "13월의 월급"을 받을 수 있을지 고민하게 되죠.
세금을 많이 돌려받기 위해서는 공제 항목을 미리 준비하는 것이 중요!
이번 포스팅에서는 연말정산 공제 항목을 체크리스트 형식으로 정리하여,

호두엄마가 연말정산 준비를 돕겠습니다 :)

 

 

 

 

 

 

1. 인적공제 – 가족 상황에 따른 세액 절감

가족 구성원에 따라 기본공제와 추가공제를 받을 수 있어요.

• 기본공제는 본인, 배우자, 자녀 등 부양가족을 등록해두면 됩니다.
• 추가공제로는 경로우대, 장애인 공제, 부녀자 공제 등이 있으며, 각 항목을 빠짐없이 챙겨야 합니다.

🔍 TIP:
부양가족 정보를 빠짐없이 홈택스에 등록했는지 점검해 보세요!

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2. 보험료 세액공제 – 보장성 보험도 세금 절약에 도움

건강보험, 국민연금은 자동으로 반영되지만, 개인연금, 실손보험 등 보장성 보험료는 직접 입력해야 합니다.

• 보장성 보험료의 공제율은 12%이며, 장애인 전용 보험료는 15% 공제를 받을 수 있습니다.

🔍 TIP:
보험료 납입 증명서는 보험사 홈페이지에서 쉽게 발급 가능하니 놓치지 마세요!

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3. 의료비 세액공제 – 병원비는 필수 공제 항목

자신과 가족의 의료비 지출을 세액공제로 활용하세요.

• 의료비 세액공제는 총 급여의 3%를 초과한 금액에 대해 15%를 공제받습니다.
• 난임시술비, 장애인 의료비는 추가로 20% 공제가 가능합니다.

🔍 TIP:
부모님 병원비도 자녀가 낸 경우 공제가 가능합니다. 의료비 지출이 많았다면 빠짐없이 챙기세요!

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4. 교육비 세액공제 – 자녀 교육비도 절세에 활용

자녀 교육비는 15% 공제가 가능하고, 대학생 자녀의 등록금은 최대 900만 원까지 공제받을 수 있습니다.

• 어린이집, 유치원, 초·중·고·대학 등록금 포함됩니다.
• 사교육비는 초·중·고등학교 학생들만 공제가 가능합니다.

🔍 TIP:
대학생 자녀가 있다면 등록금 납입 증명서를 꼭 챙겨서 세액 공제를 받으세요!

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5. 기부금 공제 – 사회 기여로 세액 환급 받기

기부금을 내면 세액 공제를 받을 수 있습니다.

• 사회복지단체 기부금은 15%~30% 공제율이 적용됩니다.
• 종교단체 기부금도 공제 대상이 되니 잊지 마세요.

🔍 TIP:
기부금 영수증은 홈택스에서 조회 가능하므로, 기부한 내역을 빠짐없이 확인해보세요.

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6. 신용카드 & 체크카드 사용 공제 – 스마트한 소비로 절세

신용카드, 체크카드 사용을 통해 세액 공제를 받을 수 있습니다.

• 신용카드는 15% 공제, 체크카드는 30% 공제되며, 전통시장, 대중교통 사용은 40% 공제됩니다.

🔍 TIP:
전통시장에서 결제한 내역은 소비 내역을 별도로 확인해야 하므로 꼼꼼히 체크하세요.

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7. 주택 관련 공제 – 월세, 전세도 세액공제

• 월세, 전세보증금 대출 이자에 대한 공제도 가능합니다.
• 주택청약저축 납입액도 공제 받을 수 있으니 세액 공제를 놓치지 마세요!

🔍 TIP:
주택 관련 공제는 계약서와 계좌 이체 내역을 준비해야 합니다.

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세액 공제를 받기 위해서는 서류 준비와 공제 항목 등록이 매우 중요합니다.
모든 공제 항목을 빠짐없이 체크리스트에서 확인하고,

홈택스에서 미리보기를 활용해 미리 준비하세요.

세액 환급을 받을 수 있는 기회를 놓치지 마세요!